안녕하세요 PLUS ETF입니다.

미국 대표지수에 투자하는 채권혼합형 상품 2종 PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브(0057H0), PLUS미국나스닥100미국채혼합50(0089B0)의 분배주기가 월 단위로 변경됩니다. ‘월배당’을 기대할 수 있는 상품이 되는 겁니다!

※이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월 지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다.

간이투자설명서 요약정보

분배재원은 ETF가 보유한 자산의 배당 및 이자 수익입니다. 분배주기가 짧아진 만큼, 투자자들은매월 지급받을 것으로 기대되는 분배금을 현금으로 확보하거나 향후 재투자를 통해 복리효과를 극대화하는 등 다양한 투자 전략 수립이 가능해질 것으로 기대됩니다.

2025년 12월 26일까지 ETF 매수하면, 분배금 수령 조건 충족!

올해 말까지 PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50을 보유한다면, 분배금 수령 조건을 충족시킬 수 있습니다.

올해 마지막 영업일인 2025년 12월 30일(지급기준일)까지 ETF를 보유하려면 결제에 D+2일이 걸리는 특성 상, 2영업일 전 매수가 필요해요. 즉, 2025년 12월 26일(분배락 전일)까지 ETF를 매수해야 하죠.

퇴직연금(DC/IRP)에 100% 투자 가능한 미국 대표지수 채권혼합형ETF

올해가 가기 전, 연말정산 세액공제를 받기 위해 개인연금이나 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에 여유자금 납입하는 분들 많으실 겁니다. 자금을 납입해 세액공제 조건은 충족했지만, 어디에 투자해야 할지 고민하고 계신다면? PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50을 추천합니다!

PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50은 미국을 대표하는 지수인 S&P500과 나스닥100에 각각 50%를, 초단기 미국채에 50%를 투자하는 채권혼합형ETF입니다. 위험자산 한도 제한이 없는 개인연금(연금저축 등)은 물론, 위험자산 한도(70%)가 있는 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 투자 가능한 상품입니다.

특히 퇴직연금 계좌의 안전자산 의무 비중 30%를 활용해 이 상품들에 투자하려는 수요가 높습니다. 퇴직연금의 70%를 S&P500 또는 나스닥100에 투자하고, 나머지 30%를 PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브 또는 PLUS미국나스닥100미국채혼합50 ETF에 투자한다면 약 85%까지 미국 대표지수 투자 비중을 높일 수 있습니다.

PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50은 채권혼합형ETF으로서 가장 많이 담을 수 있는 50%까지 주식을 담고 있는 만큼, 퇴직연금 계좌에서 미국 대표지수에 최대한 많이 투자하고 싶은 분들이 투자 대상으로 고려할 수 있는 ETF입니다.

초단기 미국채 투자를 통한 주식보다 낮은 변동성 + 이자수익 기대

PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50은 잔존만기 3개월 미만 미국채에 50%씩 투자해 주식 변동성 확대 시 방어적인 역할을 기대할 수 있습니다. 잔존만기 3개월 미만 미국채의 평균 가격은 일정 수준 범위에서 등락하는 경향을 보이는 만큼, 주식으로만 구성된 포트폴리오에 비해 안정성을 보완할 수 있죠.

현재와 같이 미국 금리가 한국 금리보다 높은 상황에서는 국채에 비해 미국채가 이자 수익 측면에서 더 매력이 있습니다. 환 오픈형 상품으로 최근과 같은 원화 약세 및 달러 강세 국면 등의 상황에서 환차익 효과도 기대해볼 수 있죠. 사실상 달러에 자산 일부를 투자하는 효과가 있는 셈입니다.

PLUS미국S&P500미국채혼합50액티브와 PLUS미국나스닥100미국채혼합50 투자를 통해 미국 대표지수와 초단기 미국채에 반반씩 자산을 배분해 성장성과 안정성을 함께 기대해보는 것은 어떨까요?

[ETF 개요]

·       한화 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브증권상장지수투자신탁(주식) (종목코드 : A0057H0)

·       투자위험등급 : 4등급 (보통 위험)

·       합성총보수(연) : 0.1849% (집합투자업자 보수 0.124%, 지정참가회사보수 0.001%, 신탁업자보수 0.015%, 일반사무관리회사보수 0.010%)

·       한화 PLUS 미국나스닥100미국채혼합50증권상장지수투자신탁(주식) (종목코드 : A0089B0)

·       투자위험등급 : 4등급 (보통 위험)

·       합성총보수(연) : 0.15% (집합투자업자 보수 0.124%, 지정참가회사보수 0.001%, 신탁업자보수 0.015%, 일반사무관리회사보수 0.010%)

[ 투자 유의사항 ]

※투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다. ※이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다. ※집합투자증권은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. ※ETF거래 총 보수 이외에 ETF거래수수료, 증권거래비용 및 기초지수사용료 등의 기타비용이 추가적으로 발생 가능 합니다. ※ETF의 추적오차와 괴리율이 커질 경우 투자손실이 발생할 수 있습니다. ※ETF의 운용전략이 구체화된 자산구성내역(PDF)를 한국거래소 또는 당사 홈페이지에서 확인하시기 바랍니다. ※과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. ※상기의 분배 한도는 목표치일 뿐 실제 분배율은 목표치와 다를 수 있으며 시장상황 및 집합투자업자의 판단에 따라 변경될 수 있습니다. ※이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월 지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다. ※분배율은 분배기준일의 ETF 순자산가치(NAV) 대비 분배금을 의미하므로 투자자의 투자원금과는 무관합니다. ※이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “1억원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다. ※한화자산운용㈜ 준법감시인 심사필 제 2025-666호 (2025.12.18~2026.12.17)